Laisser un héritage

Nous vous conseillons vivement de consulter un avocat ou un planificateur successoral avant de confirmer votre legs à ABLE2.

• Étape 1 : Faites l’inventaire de vos actifs. Cela comprend votre domicile, vos objets de valeur, vos placements et plus encore.
• Étape 2 : Pensez à vos proches et aux causes qui vous tiennent à cœur. Vous pouvez prévoir des dispositions pour vos proches et des œuvres caritatives dans votre planification successorale.
• Étape 3 : Réfléchissez à vos valeurs et à vos passions. Avec l’aide de vos proches et de vos conseillers, déterminez le type de legs qui vous convient le mieux et rédigez ou mettez à jour votre testament.

Nous espérons que ces informations vous seront utiles lors de vos échanges avec vos proches et vos conseillers.

Trois types de legs s’offrent à vous :

• Legs particulier – Vous désignez dans votre testament un montant précis ou un bien à ABLE2 (par exemple, un bien immobilier, des actions/obligations, des œuvres d’art).

Je donne, lègue et transmets à ABLE2 : Support for People with Disabilities, la somme de $_____________ à affecter au domaine des plus grands besoins déterminé par le conseil d’administration d’ABLE2 : Support for People with Disabilities.

• Legs résiduel – Vous léguez à ABLE2 tout ou partie de votre patrimoine restant après le paiement de toutes les dettes, impôts, frais et autres legs.

Je donne, lègue et transmets à ABLE2 : Support for People with Disabilities XX pour cent du reliquat de ma succession, à affecter au domaine des plus grands besoins déterminé par le conseil d’administration d’ABLE2 : Support for People with Disabilities.

• Legs conditionnel – Vous prévoyez dans votre testament que votre legs ne prendra effet que si votre intention principale ne peut être satisfaite (c’est-à-dire si le bénéficiaire principal et les bénéficiaires subsidiaires ne vivent pas plus longtemps que vous).

Au décès du survivant de mon (épouse, époux, etc.) __________ et de mon (fils, fille, etc.) _______, je charge mon fiduciaire de transférer et de remettre le solde de ma succession, y compris tout revenu non distribué, à ABLE2 : Soutien aux personnes handicaps, afin qu’il soit affecté au domaine le plus prioritaire déterminé par le Conseil d’administration.

De nombreux Canadiens possèdent une assurance vie, car elle permet d’accumuler des fonds à l’abri de l’impôt et offre aux héritiers un accès rapide aux ressources financières. Un don d’assurance vie peut être avantageux si le donateur a moins de 50 ans, est en bonne santé, souhaite faire un don important moyennant un investissement relativement faible et que sa famille n’a plus besoin du capital-décès.

Vous pouvez désigner ABLE2 comme bénéficiaire d’une police d’assurance (y compris une police souscrite auprès de votre employeur). Vous pouvez également envisager de céder la propriété d’une police dont les primes sont entièrement payées. Dans ce cas, vous recevrez un reçu fiscal correspondant à la valeur de rachat.

Pour plus d’informations, veuillez contacter votre agent d’assurance, votre comptable ou votre conseiller financier.

De nombreux Canadiens possèdent des économies dans des régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER), mais les REER et les FERR (Fonds enregistré de revenu de retraite) entraînent souvent d’importantes charges fiscales l’année du décès, puisque la totalité du régime est incluse dans votre revenu en une seule année. Faire don de la totalité ou d’un pourcentage de votre REER ou de votre FERR à ABLE2 Ottawa à votre décès est un moyen efficace de réduire l’impôt successoral.

Pour plus d’informations sur la façon de tirer pleinement parti des dons de régimes enregistrés (REER et FERR), veuillez communiquer avec votre agent d’assurance, votre comptable ou votre conseiller financier.